来源: 作者:刘文娟 点击数:392 发布时间:2014/1/16 15:25:14

贯彻十八届三中全会精神,推进

广西沿边金融综合改革试验区的建设

 

40469太阳集团经济学副教授   刘文娟

 

一、十八届三中全会后中国推进人民币国际化的举措

在2008年金融危机之前,中国政府难以如此深切体会到以美元为中心的国际货币体系对中国经济带来的危害。中国在目前的国际货币体系下处非常被动的地位,人民币国际化程度极低,与我国世界第二大经济体的地位极不相称。十八届三中全会通过的《关于全面深化改革若干重大问题的决定》指出,要完善人民币汇率市场化形成机制,加快推进利率市场化,健全反映市场供求关系的国债收益率曲线。推动资本市场双向开放,有序提高跨境资本和金融交易可兑换程度,建立健全宏观审慎管理框架下的外债和资本流动管理体系,加快实现人民币资本项目可兑换。由此可见十八届三中全会已明确将人民币资本项目可兑换由“逐步实现”发展为“加快实现”,这为全面深化金融业改革开放指明了方向。

人民币国际化,是金融业改革开放乃至经济社会全面发展的国家战略。十八届三中全会后,利率市场化、汇率市场化、资本项目可兑换以及货币互换、人民币跨境结算、离岸市场、拓展人民币回流机制、上海自贸区等渐进式人民币国际化的步伐正在全面提速。

二、《云南、广西建设沿边金融合改革试验区总体方案》是广西打造中国东盟自贸区经济升级版的新机遇

作为十八届三中全会后的首份区域金改方案,《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》(下称“方案”)经国务院同意,并由央行联合十部委于11月20日正式印发。国家选择在沿边地区实验金融改革,扩大金融领域的对外开放,是人民币国际化的重要战略部署。在总体思路上,方案表示,推动资本市场对外开放和扩大人民币跨境使用,逐步增强人民币在东盟和南亚国家的竞争力、影响力和辐射力。方案重点阐述了将人民币与非主要国际储备货币的特许兑换业务范围扩大到贸易、资本项下及提高相应兑换额度;扩大与东盟和南亚国家本币互换规模,完善货币互换机制;探索东盟和南亚国家与试验区开展人民币双向贷款试点;适时推动人民币与周边国家货币的银行间市场区域交易;研究开展贸易、投资和服务领域人民币购售业务;鼓励东盟和南亚国家财团或法人以人民币购买试验区企业股权;研究将东盟金融机构纳入人民币合格境外投资者试点范围,探索境外人民币以贷款方式投资试验区重要产业项目等。

对于金融相对落后的广西而言,这份区域金改方案将对广西沿边经济转型和跨越式发展目标的实现起到重要推动作用。意味广西经济将在“金融力量”的驱动下,迎来大开放、大发展,是广西打造中国东盟自贸区经济升级版的新机遇 。

三、贯彻十八届三中全会精神,推进广西沿边金融综合改革试验区的建设

《总体方案》的主要目标是:经过5年左右的努力,初步建立与试验区经济社会发展水平相匹配的多元化现代金融体系。结合广西实际和跨越发展的客观要求,我们要按照十八届三中全会提出的要紧紧围绕使市场在资源配置中起决定性作用来深化经济体制改革,扩大市场经济的调节作用将以高度的责任感和使命感,全力推进沿边金融综合改革试验区建设。制定相关实施意见,建立工作机制,搭建工作平台,完善配套政策,全力实施推进各项试点工作,主要完成好《总体方案》部署的以下任务。

(一)探索东盟国家与试验区开展人民币双向贷款试点,创新现钞出入境携带证制度,研究放宽个人携带人民币现钞出入境额度,扩大跨境个人人民币结算规模,完善与东盟国家货币互换机制;在试验区依法发起设立公募或私募证券基金。

(二)支持符合条件的东盟和南亚国家金融机构到试验区设立外资金融分支机构。支持大型银行根据自身发展战略,在风险可控、商业可持续的前提下,以法人名义到东盟和南亚国家设立机构。支持符合条件的外资金融机构设立国际性或区域性管理总部、业务运营总部、支持符合条件的银行业金融机构,在成本可算、风险可控的前提下,为跨境并购提供金融服务。

(三)培育符合条件的企业参与非上市股份公司股份转让试点。

(四)探索外资股权投资企业在资本金结汇、投资、基金管理等方面的新模式。在政策允许、市场成熟的情况下,适时推动个人境外直接投资试点。

(五)加强与周边国家支付清算系统的合作,支持银行业金融机构和支付机构为周边国家提供跨境支付服务。允许非现金支付工具在境外沿边地区使用。鼓励支付机构建立面向东盟和南亚国家的跨境零售支付平台,建立跨境金融信息服务基地。研究论证沿边跨境特定币种清算安排的可行性。

 (六) 探索建立试验区与东盟和南亚国家征信交流与合作机制,推进试验区与东盟和南亚国家征信交流与合作。支持与周边国家共同建立金融合作信息交流机制和会商机制,鼓励双边人员互访,开展货币管理模式、防伪技术与反假货币培训等,加强对跨境人民币业务政策的宣传。加强与周边国家的金融监管协作和信息共享,完善金融管理当局的协商沟通机制,加强市场准入、审慎监管和维护区域金融稳定等方面的协调与配合。

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